Les banques belges scrutent désormais attentivement tous les dépôts et retraits d’argent liquide, dans un contexte de lutte renforcée contre le blanchiment d’argent. Si ces vérifications peuvent sembler discrètes, elles sont désormais omniprésentes et basées sur un système d’analyse approfondie du profil du client et des montants en jeu.
Les banques belges sont tenues de repérer et de signaler toute transaction suspecte à la Cellule de traitement des informations financières (CTIF), notamment lorsqu’un client dépose ou retire des montants importants en liquide. Charline Gorez, porte-parole de Febelfin, explique à La Libre: « Il existe des systèmes automatisés qui permettent de lancer l’alerte par exemple lorsqu’un client dépose un gros montant en liquide ».
Dès qu’une alerte est lancée, les services de la banque procèdent à une vérification humaine. Les montants exacts qui déclenchent ces alertes varient, mais les banques évaluent chaque transaction en fonction du profil du client, de ses habitudes de consommation et de son historique bancaire. Certains profils à risque, comme les personnalités publiques, sont naturellement soumis à une vigilance accrue.
En cas de doute de blanchiment d’argent : des justifications à fournir
Si un client est suspecté de blanchiment d’argent, il devra fournir des explications sur l’origine des fonds. Ces explications devront être accompagnées de documents justificatifs tels que des factures ou des contrats. En cas de non-réponse ou si les explications restent insuffisantes, la banque peut refuser d’effectuer le dépôt ou le retrait et signaler la situation à la CTIF.
Les retraits importants sont également scrutés. Lorsqu’un client demande un montant élevé, la banque peut lui demander des justifications sur l’utilisation des fonds. Cela fait partie de la vigilance obligatoire des institutions bancaires. En conclusion, les banques belges jouent un rôle clé dans la lutte contre le blanchiment d’argent, et chaque transaction est scrutée pour garantir la sécurité du système financier.
