{"id":2973,"date":"2024-08-11T15:47:54","date_gmt":"2024-08-11T13:47:54","guid":{"rendered":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/?p=2973"},"modified":"2024-08-11T15:47:54","modified_gmt":"2024-08-11T13:47:54","slug":"lheritage-baby-boomers-banquier","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/lheritage-baby-boomers-banquier\/","title":{"rendered":"L’h\u00e9ritage des baby-boomers bouleverse le secteur banquier"},"content":{"rendered":"

Nous assistons actuellement \u00e0 un transfert d’h\u00e9ritage sans pr\u00e9c\u00e9dent des baby-boomers<\/strong>, qui ont b\u00e9n\u00e9fici\u00e9 d’une p\u00e9riode de croissance \u00e9conomique favorable<\/strong>, vers leurs conjoints et enfants. Ces derniers, souvent dans la quarantaine ou la cinquantaine, font l’objet d’une attention particuli\u00e8re de la part des \u00e9tablissements bancaires.<\/strong> Quant aux millennials, ils devront patienter avant de recevoir leur part de cet h\u00e9ritage.<\/p>\n

Il semble que de plus en plus de personnes deviennent millionnaires gr\u00e2ce \u00e0 leur h\u00e9ritage<\/a>, plut\u00f4t que par la cr\u00e9ation d’entreprises. C’est ce que r\u00e9v\u00e8le une \u00e9tude r\u00e9cente d\u2019EY, un cabinet d’audit financier et de conseil. Cette tendance risque de se poursuivre, car on estime que 2000 \u00e0 3000 milliards de dollars devraient \u00eatre transmis \u00e0 l’\u00e9chelle mondiale en 2024 seulemen<\/strong>t. Parmi eux, 18 milliards de francs seront g\u00e9r\u00e9s par les banques suisses.<\/p>\n

Une transmission d’h\u00e9ritage s\u2019effectuera d\u2019abord de mani\u00e8re horizontale, puis verticale<\/h2>\n

La g\u00e9n\u00e9ration des baby-boomers (n\u00e9s entre 1945 et 1965) s’appr\u00eate \u00e0 r\u00e9aliser le plus grand transfert d’h\u00e9ritage de l‘histoire financi\u00e8re mondiale<\/strong>. Cette transmission massive de patrimoine s\u2019effectuera d’abord de mani\u00e8re horizontale \u2013 entre les conjoints \u2013, puis verticale, vers la g\u00e9n\u00e9ration suivante. Ce ph\u00e9nom\u00e8ne sans pr\u00e9c\u00e9dent aura un impact consid\u00e9rable sur le paysage financier mondial.<\/p>\n

Selon Patrick Akiki, responsable du march\u00e9 des services financiers chez PwC Suisse,<\/strong> les institutions financi\u00e8res doivent se pr\u00e9parer de mani\u00e8re urgente \u00e0 cette transition. \u00ab Toutes les banques et les gestionnaires doivent revoir en profondeur leurs produits, le profil de risque de leurs offres, les comp\u00e9tences de leurs conseillers et leurs canaux de distribution \u00bb, souligne-t-il.<\/p>\n

Les conseillers doivent changer d\u2019\u00e9tat d\u2019esprit<\/h2>\n

Les femmes ont tendance \u00e0 adopter une approche plus prudente dans leurs investissements, avec une plus grande diligence que les hommes. Par cons\u00e9quent, il est essentiel de repenser les produits qui leur sont propos\u00e9s, souligne l’expert bas\u00e9 \u00e0 Zurich.<\/p>\n

Les conseillers doivent \u00e9galement ajuster leur mentalit\u00e9 pour interagir efficacement avec les femmes. En effet, un exemple d’une banque europ\u00e9enne<\/strong> illustre que le fait de ne s’adresser qu’\u00e0 l’homme lors d’une r\u00e9union de couple a entra\u00een\u00e9 la perte de clients importants. Lorsque la femme a h\u00e9rit\u00e9 de l’argent, elle a imm\u00e9diatement choisi une autre banque.<\/p>\n

Ainsi, les grandes institutions financi\u00e8res doivent disposer d’\u00e9quipes sp\u00e9cialis\u00e9es, au-del\u00e0 de la simple gestion du patrimoine<\/strong>, en mettant l’accent sur la gouvernance familiale. L’objectif est d’\u00e9laborer un plan de succession sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, en r\u00e9fl\u00e9chissant \u00e0 la signification de la famille, \u00e0 ses membres, \u00e0 ses valeurs et aux r\u00f4les que les descendants occuperont. Cette approche strat\u00e9gique comprend \u00e9galement le conseil en mati\u00e8re de transmission de collections d’art.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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