Le r\u00eave de devenir propri\u00e9taire est profond\u00e9ment ancr\u00e9 dans la culture suisse. Pourtant, en raison de la hausse continue des prix de l’immobilier, ce r\u00eave devient un objectif de plus en plus difficile \u00e0 atteindre. <\/p>\n\n\n\n
Face \u00e0 cette r\u00e9alit\u00e9, de nombreux Suisses choisissent de puiser dans leurs fonds de pr\u00e9voyance pour financer l’achat de leur logement, une pratique qui peut avoir des cons\u00e9quences consid\u00e9rables sur leur s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re \u00e0 la retraite. Cependant, cette strat\u00e9gie de financement, bien que s\u00e9duisante \u00e0 court terme, engendre des risques importants pour la stabilit\u00e9 \u00e9conomique des m\u00e9nages une fois arriv\u00e9s \u00e0 la retraite.<\/p>\n\n\n\n
En Suisse, la pression pour devenir propri\u00e9taire est aliment\u00e9e par la hausse des prix de l’immobilier. Actuellement, une maison individuelle moyenne co\u00fbte environ 1,35 million de francs. Pour financer cet achat, les Suisses doivent souvent constituer un apport personnel \u00e9lev\u00e9. Selon une analyse r\u00e9alis\u00e9e par Moneyland<\/a>, sur 7 500 transactions immobili\u00e8res au cours des cinq derni\u00e8res ann\u00e9es, pr\u00e8s de 48 % des nouveaux acheteurs utilisent leur 2e pilier pour couvrir les fonds propres n\u00e9cessaires. De plus, 36 % des acheteurs font appel \u00e0 leur 3e pilier.<\/p>\n\n\n\n