{"id":106159,"date":"2025-07-28T17:44:00","date_gmt":"2025-07-28T15:44:00","guid":{"rendered":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/?p=106159"},"modified":"2025-07-28T16:57:18","modified_gmt":"2025-07-28T14:57:18","slug":"reseau-bancaire-clandestin-echappe-radars-prospere-ombre-circuits-legaux-suisses","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/reseau-bancaire-clandestin-echappe-radars-prospere-ombre-circuits-legaux-suisses\/","title":{"rendered":"Ce r\u00e9seau bancaire clandestin \u00e9chappe aux radars et prosp\u00e8re \u00e0 l\u2019ombre des circuits l\u00e9gaux suisses"},"content":{"rendered":"\n

Alors que les m\u00e9canismes de lutte contre le blanchiment d\u2019argent<\/a> se durcissent dans les circuits financiers officiels, des alternatives informelles et difficilement tra\u00e7ables, comme le syst\u00e8me Hawala, prennent de l\u2019ampleur. Ce ph\u00e9nom\u00e8ne soul\u00e8ve des inqui\u00e9tudes croissantes chez les autorit\u00e9s, confront\u00e9es \u00e0 des structures opaques et tr\u00e8s peu document\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

Le cas r\u00e9cent d\u2019un Syrien install\u00e9 \u00e0 Zurich, condamn\u00e9 \u00e0 deux ans de prison pour blanchiment d\u2019argent, illustre le fonctionnement discret de ce syst\u00e8me. D\u2019apr\u00e8s Watson, cet homme, qualifi\u00e9 de \u00ab hawaladar \u00bb, avait d\u00e9plac\u00e9 plus de six millions de francs entre avril 2020 et mai 2024 en servant d\u2019interm\u00e9diaire pour une bande d\u2019escrocs op\u00e9rant par t\u00e9l\u00e9phone.<\/p>\n\n\n\n

Un syst\u00e8me bas\u00e9 sur la confiance et les r\u00e9seaux informels<\/h2>\n\n\n\n

Le syst\u00e8me Hawala fonctionne sans passer par les banques traditionnelles. Il repose sur un r\u00e9seau de courtiers, appel\u00e9s hawaladars, qui orchestrent les transferts \u00e0 l\u2019aide d\u2019accords verbaux, sans trace sur des comptes officiels. <\/p>\n\n\n\n

Selon l\u2019Office f\u00e9d\u00e9ral de la police (Fedpol), un interm\u00e9diaire re\u00e7oit une somme dans un pays, pendant qu\u2019un autre verse l\u2019\u00e9quivalent dans une autre r\u00e9gion. L\u2019\u00e9change repose sur la transmission d\u2019un code ou d\u2019une image, souvent une photo d\u2019un billet, que le destinataire doit pr\u00e9senter.<\/p>\n\n\n\n

Les fonds d\u00e9plac\u00e9s ne sont pas exclusivement d\u2019origine criminelle. Des migrants, notamment issus de pays o\u00f9 le syst\u00e8me bancaire est d\u00e9faillant, y ont recours pour envoyer de l\u2019argent \u00e0 leurs proches. N\u00e9anmoins, les criminels y trouvent une solution efficace pour transf\u00e9rer les revenus du trafic de drogue ou d\u2019autres activit\u00e9s ill\u00e9gales. Comme le souligne Watson<\/em><\/a>, plus les contr\u00f4les se renforcent dans les circuits traditionnels, plus ce syst\u00e8me parall\u00e8le devient attractif.<\/p>\n\n\n\n

Des structures discr\u00e8tes, souvent dissimul\u00e9es derri\u00e8re des commerces de fa\u00e7ade<\/h2>\n\n\n\n

Les courtiers op\u00e9rant dans le syst\u00e8me Hawala s\u2019appuient souvent sur des commerces de proximit\u00e9 pour dissimuler leur activit\u00e9. Des agences de voyages, bijouteries, \u00e9piceries ou salons de coiffure servent r\u00e9guli\u00e8rement de points de collecte ou de redistribution de liquidit\u00e9s. <\/p>\n\n\n\n

D\u2019apr\u00e8s Alexander Ott, chef de la police des \u00e9trangers de Berne, les contr\u00f4les r\u00e9v\u00e8lent fr\u00e9quemment la pr\u00e9sence de sommes importantes sans que les d\u00e9tenteurs puissent \u00eatre identifi\u00e9s. Dans une perquisition, la police avait ainsi retrouv\u00e9 un million de francs en esp\u00e8ces dans la chambre d\u2019un pr\u00e9venu.<\/p>\n\n\n\n

Des \u00e9tablissements sans activit\u00e9 commerciale visible, mais pourtant capables de payer leur loyer, attirent l\u2019attention des forces de l\u2019ordre. La loyaut\u00e9 et la solidarit\u00e9 clanique entre les participants rendent l\u2019identification et la poursuite des responsables particuli\u00e8rement complexes. Le m\u00e9dia helv\u00e9tique rapporte les propos d\u2019un passeur, pris dans un r\u00e9seau li\u00e9 \u00e0 une agence de voyages \u00e0 Lucerne, qui d\u00e9crivait la simplicit\u00e9 du processus : \u00ab On d\u00e9barque, on tombe naturellement sur un visage connu, et on d\u00e9pose l’argent<\/em> \u00bb.<\/p>\n\n\n\n

Des cas document\u00e9s qui d\u00e9voilent l\u2019ampleur du ph\u00e9nom\u00e8ne<\/h2>\n\n\n\n

Plusieurs affaires en Suisse ont mis en lumi\u00e8re l\u2019ampleur du recours \u00e0 Hawala. En 2017, une op\u00e9ration <\/a>\u00e0 Gen\u00e8ve<\/a> a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 un r\u00e9seau structur\u00e9, dirig\u00e9 par un courtier supervisant 27 \u00ab collecteurs <\/em>\u00bb. <\/p>\n\n\n\n

Ces derniers sillonnaient la ville pour r\u00e9colter de l\u2019argent, notamment aupr\u00e8s de ressortissants d\u2019\u00c9rythr\u00e9e, d\u2019\u00c9thiopie et du Soudan. Un passeur, arr\u00eat\u00e9 \u00e0 l\u2019a\u00e9roport avec 100 lingots d\u2019or et 1,7 million de francs, a permis de remonter la cha\u00eene jusqu\u2019\u00e0 Beyrouth et Duba\u00ef, o\u00f9 les fonds \u00e9taient r\u00e9achemin\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

En 2020, le parquet de Berlin a demand\u00e9 une perquisition dans une soci\u00e9t\u00e9 suisse de transport de fonds soup\u00e7onn\u00e9e d\u2019avoir achemin\u00e9 des millions d\u2019euros vers Duba\u00ef via le syst\u00e8me Hawala. Fedpol reconna\u00eet que le ph\u00e9nom\u00e8ne reste peu connu en Suisse et a r\u00e9cemment lanc\u00e9 une mise en garde publique sur l\u2019essor du \u00ab underground banking<\/em> \u00bb.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Le syst\u00e8me clandestin Hawala prosp\u00e8re en Suisse, facilitant transferts et blanchiment d’argent hors du circuit bancaire officiel, \u00e0 l’abri des contr\u00f4les.<\/p>\n","protected":false},"author":37,"featured_media":106163,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1,28],"tags":[],"class_list":["post-106159","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economie","category-banque","generate-columns","tablet-grid-50","mobile-grid-100","grid-parent","grid-33","no-featured-image-padding"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/106159","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/users\/37"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=106159"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/106159\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/media\/106163"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=106159"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=106159"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/suisse\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=106159"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}