La période de déclaration des revenus approche, et avec elle, l’opportunité de réduire votre impôt sur le revenu. Si l’administration fiscale a déjà rempli une grande partie de votre déclaration, il est crucial de vérifier les informations et de cocher les cases permettant de bénéficier de crédits ou de réductions d’impôts. Voici un guide des principales cases à ne pas oublier.
Si vous avez élevé seul un enfant pendant au moins 5 ans, vous pouvez bénéficier d’une demi-part supplémentaire dans le calcul de votre impôt. Cette mesure s’applique si vous étiez célibataire, divorcé, séparé ou veuf au 1er janvier 2024, et si votre enfant majeur n’est pas rattaché à votre foyer. Il vous suffit de cocher la case L pour en profiter.
Les anciens combattants ou les bénéficiaires d’une pension militaire d’invalidité ou de victime de guerre peuvent également obtenir une demi-part supplémentaire à partir de 74 ans. Si vous êtes dans cette situation, cochez la case W lors de votre déclaration. Cela s’applique aussi si votre conjoint défunt remplissait ces conditions.
Réduction pour les parents isolés ou les personnes recueillant un ascendant et déduction des versements alimentaires
Si vous êtes parent isolé, divorcé ou veuf et que vous vivez seul avec un enfant ou un ascendant, cochez la case T pour bénéficier d’une demi-part supplémentaire. Cela concerne aussi les personnes qui recueillent un ascendant invalide. Cette mesure vise à soutenir les foyers monoparentaux ou les aidants familiaux.
Les sommes versées à un enfant majeur ou à un ascendant dans le cadre de l’obligation alimentaire peuvent être déduites de vos revenus. Vous pouvez ainsi déduire jusqu’à 6 794 € par enfant majeur ou pour l’entretien d’un ascendant. Pensez à indiquer ces montants sous les cases 6EL et 6EM, et à conserver les justificatifs des paiements effectués.
Crédit d’impôt pour les services à la personne
Le crédit d’impôt pour services à la personne est l’un des plus avantageux. Il permet de déduire 50% des dépenses liées à l'emploi de personnes à domicile pour des services comme le ménage, la garde d’enfants ou l’aide aux personnes âgées. Les plafonds varient selon les dépenses, avec un montant annuel de 12 000 €, majoré de 1 500 € si vous avez un enfant à charge. N’oubliez pas de mentionner la nature des services et des prestataires dans la déclaration.
Les dons aux œuvres caritatives ou à des associations d’intérêt général permettent de réduire vos impôts. Vous pouvez bénéficier d’une réduction de 66% des sommes versées, dans la limite de 20% de votre revenu imposable. Si vous avez fait des dons à des organismes d’aide aux personnes en difficulté, une réduction de 75% peut s’appliquer, jusqu’à un plafond de 1 000 €.
Crédit d’impôt pour les cotisations syndicales
Les cotisations versées à un syndicat sont également éligibles à un crédit d’impôt de 66% dans la limite de 1% de vos revenus. Si vous êtes adhérent à un syndicat représentatif, pensez à inscrire le montant de vos cotisations dans les cases dédiées, cela pourrait vous faire économiser sur vos impôts.
Pour optimiser votre déclaration de revenus 2025, il est essentiel de ne pas négliger certaines cases. Que ce soit pour bénéficier d’une demi-part supplémentaire, déduire des pensions alimentaires ou obtenir un crédit d’impôt pour les services à la personne, chaque option peut réduire efficacement votre imposition. Prenez donc le temps de bien vérifier et compléter votre déclaration pour maximiser vos économies fiscales.
