La crise dans le secteur de l'immobilier bat son plein au Canada, entre le manque de logement et les prix exorbitants, beaucoup peinent à s'offrir un toit sur la tête. Mais, concrètement, à combien s'élève en moyenne un logement au Canada et quel revenu faut-il pour pouvoir acheter une maison ?
Depuis janvier 2024, l'accès à la propriété s'est nettement amélioré, surtout avec les baisses du taux directeur. Les revenus nécessaires pour devenir propriétaire d'une maison ou d'un condo ont donc diminué. Une excellente nouvelle pour les citoyens qui rêvent de devenir propriétaires !
Baisse du prix de l’immobilier dans certaines villes du Canada
Depuis le 24 juillet dernier, la Banque du Canada a abaissé son taux directeur à 4,5 %. Cette décision est en partie due aux progrès constants pour réduire l’inflation. Selon Philippe Simard, directeur hypothécaire au Canada, « Cette baisse reflète le ralentissement des ventes de logements d'une année à l'autre, car les acheteurs potentiels attendent que les taux d'intérêt baissent davantage pour améliorer l’accessibilité ».
Selon le média Noovo, le revenu nécessaire pour acheter une propriété a diminué de 5 410 $ à Toronto et de 5 020 $ à Vancouver. Il y a aussi une légère baisse à Montréal, où les prix des logements ont chuté en moyenne de 4 000 $ en juillet.
Par contre, selon les données de Ratehub.ca, les coûts d'un logement ont augmenté dans d'autres villes du Canada, bien que cette hausse soit en partie compensée par la baisse des taux d'intérêt. La Banque du Canada a d'ailleurs indiqué qu'elle continuerait sur cette voie tant que la croissance des prix restera sous contrôle.
Selon le même média, « Le revirement de la banque centrale survient au moment où les consommateurs et les entreprises ont réduit leurs dépenses, faisant crachoter l'économie. En même, un léger frisson de peur a secoué le marché de l'emploi, puisque le taux de chômage s'est élevé à 6,4 % au pays et 5,7 % au Québec en juillet. »
Le revenu nécessaire pour acheter une maison au Canada, selon les villes
Une étude réalisée par Ratehub.ca, basée sur une hypothèque avec une mise de fonds de 20 %, un amortissement sur 25 ans, des taxes foncières annuelles de 4 000 $ et un chauffage mensuel de 150 $, révèle les revenus nécessaires pour acheter un logement au Canada. Les taux hypothécaires sont basés sur la moyenne des taux fixes sur 5 ans des cinq grandes banques en juillet 2024, et les prix moyens des logements proviennent de l'Indice des prix des propriétés de l'ACI. Voici les résultats :
- Montréal : Revenu requis : 109 170 $ - Prix moyen d’un logement : 533 100 $
- Toronto : Revenu requis : 208 950 $ - Prix moyen d’un logement : 1 097 300 $
- Vancouver : Revenu requis : 226 680 $ - Prix moyen d’un logement : 1 197 700 $
- Ottawa : Revenu requis : 129 650 $ - Prix moyen d’un logement : 648 900 $
- Victoria : Revenu requis : 169 200 $ - Prix moyen d’un logement : 872 600 $
- Calgary : Revenu requis : 118 980 $ - Prix moyen d’un logement : 588 600 $
- Halifax : Revenu requis : 112 420 $ - Prix moyen d’un logement : 551 600 $
- Edmonton : Revenu requis : 85 560 $ - Prix moyen d’un logement : 399 700 $
- Winnipeg : Revenu requis : 78 820 $ - Prix moyen d’un logement : 361 600 $
- Hamilton : Revenu requis : 164 040 $ - Prix moyen d’un logement : 843 500 $
- Fredericton : Revenu requis : 70 020 $ - Prix moyen d’un logement : 311 800 $
- Saint-Jean : Revenu requis : 76 720 $ - Prix moyen d’un logement : 349 700 $
- Regina : Revenu requis : 71 180 $ - Prix moyen d’un logement : 318 400 $