{"id":4370,"date":"2024-08-27T13:21:49","date_gmt":"2024-08-27T12:21:49","guid":{"rendered":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/?p=4370"},"modified":"2024-08-27T13:21:49","modified_gmt":"2024-08-27T12:21:49","slug":"blanchiment-argent-banque-dalgerie","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/blanchiment-argent-banque-dalgerie\/","title":{"rendered":"Blanchiment d’argent : la Banque d’Alg\u00e9rie renforce les m\u00e9canismes de surveillance, de contr\u00f4le et d\u2019intervention"},"content":{"rendered":"

Des sommes d’argent importantes circulent hors circuit bancaire, reconna\u00eet la Banque d’Alg\u00e9rie. Cet argent, en constante augmentation chaque ann\u00e9e, repr\u00e9sente un d\u00e9fi pour les autorit\u00e9s afin de les bancariser et \u00e9galement un frein pour l’\u00e9conomie nationale. Un autre ph\u00e9nom\u00e8ne guette cette \u00e9conomie. Il s’agit du blanchiment d’argent \u00e0 travers les nouvelles technologies.<\/strong><\/p>\n

Pour lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive, la Banque d’Alg\u00e9rie durcit son r\u00e8glement. Ce nouveau r\u00e8glement a \u00e9t\u00e9 publi\u00e9 sur le Journal officiel n\u00b0 58, le 21 ao\u00fbt.<\/p>\n

Sign\u00e9 par le Gouverneur de la Banque d\u2019Alg\u00e9rie, il d\u00e9finit le dispositif de pr\u00e9vention et de lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et de la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive que les banques, les \u00e9tablissements financiers et les services financiers d\u2019Alg\u00e9rie Poste doivent mettre en place.<\/p>\n

Ainsi, les institutions financi\u00e8res sont tenues de mettre en place et de tenir \u00e0 jour des programmes \u00ab \u00e9crits \u00bb en la mati\u00e8re. Elles doivent \u00e9galement \u00e9laborer un dispositif d\u2019identification et d\u2019\u00e9valuation des risques, ainsi qu\u2019une politique adapt\u00e9e \u00e0 ces derniers.<\/p>\n

Les banques somm\u00e9es d’\u00e9valuer les risques, selon la Banque d’Alg\u00e9rie<\/h2>\n

Selon ce nouveau r\u00e8glement, les mesures prises devront \u00eatre proportionn\u00e9es \u00e0 la nature et \u00e0 la taille de l\u2019institution. D\u00e9sormais, les institutions financi\u00e8res doivent inclure les risques li\u00e9s aux nouvelles technologies, y compris le d\u00e9veloppement de nouveaux produits, services et pratiques commerciales<\/a>, au m\u00eame titre que l\u2019utilisation de technologies nouvelles ou en voie de d\u00e9veloppement.<\/p>\n

Le r\u00e8glement mis en place par la Banque d’Alg\u00e9rie exige des institutions financi\u00e8res l\u2019application de \u00ab mesures efficaces \u00bb en mati\u00e8re d\u2019identification du client. En effet, aucun compte ne peut \u00eatre ouvert, aucune relation d\u2019affaire ne peut \u00eatre \u00e9tablie et aucune transaction ne peut \u00eatre effectu\u00e9e si l\u2019identit\u00e9 du client et du b\u00e9n\u00e9ficiaire r\u00e9el ne peut \u00eatre v\u00e9rifi\u00e9e.<\/p>\n

La Banque d’Alg\u00e9rie<\/a> a \u00e9galement pr\u00e9cis\u00e9 dans ce nouveau r\u00e8glement les modalit\u00e9s de d\u00e9claration de soup\u00e7on, de la surveillance des virements \u00e9lectroniques, de la saisie et\/ou du gel des fonds et des biens, et du blocage des op\u00e9rations li\u00e9es aux actifs virtuels. Ainsi, les \u00ab banques fictives \u00bb, les clients anonymes et les op\u00e9rations occasionnelles, devront passer au peigne fin.<\/p>\n

Par ailleurs, les institutions financi\u00e8res sont somm\u00e9es d’analyser et d’\u00e9valuer les risques auxquels elles sont assujetties au moins une fois par an, et en tout \u00e9tat de cause, d\u00e8s qu\u2019un \u00e9v\u00e8nement affecte significativement les activit\u00e9s, les client\u00e8les ou les implantations des institutions assujetties ou lorsque des informations \u00e9manant des autorit\u00e9s comp\u00e9tentes sont de nature \u00e0 modifier l\u2019\u00e9valuation des risques inh\u00e9rents \u00e0 certains crit\u00e8res.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Des sommes d’argent importantes circulent hors circuit bancaire, reconna\u00eet la Banque d’Alg\u00e9rie. Cet argent, en constante augmentation chaque ann\u00e9e, repr\u00e9sente un d\u00e9fi pour les autorit\u00e9s afin de les bancariser et … <\/a><\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":4374,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-4370","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economie","generate-columns","tablet-grid-50","mobile-grid-100","grid-parent","grid-33","no-featured-image-padding"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4370","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4370"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4370\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4374"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4370"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4370"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/econostrum.info\/algerie\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4370"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}